Банки выявляют мошенничество при снятии наличных по девяти признакам, включая снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита, перевод на свой счет более 200 тыс. рублей через СБП и смену номера телефона для авторизации в интернет-банке. Об этом ТАСС сообщили в пресс-центре МВД России.
«Банк России выделяет девять признаков, по которым банки выявляют мошенничество при снятии наличных. [Три из них]: снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита, перевод на свой счет более 200 тыс. рублей по СБП, смена номера телефона для авторизации в интернет-банке», — рассказали в пресс-центре.
Читайте новости ЗАН теперь и в Макс.
Кроме того, к признакам относятся нехарактерное поведение клиента: непривычное время суток, нетипичная сумма или местонахождение банкомата, запрос на выдачу средств несвойственным способом (например, по QR-коду), изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции, изменение характеристик телефона, наличие на устройстве вредоносных программ, а также пять и более отказов в выдаче средств за календарный день. В МВД подчеркнули, что эти маркеры помогают банкам своевременно блокировать подозрительные операции.