Мелитополь, 18 октября — ЗАН. Центральный банк России дал банкам рекомендации по борьбе с «ресторанной схемой» отмывания денег. Она подразумевает перевод средств покупателей на счета третьих лиц для последующего теневого оборота.
Регулятор обнаружил уязвимость в банковских услугах при оплате товаров в магазинах и ресторанах и призвал банки усилить контроль за переводами в вышеупомянутых заведениях.
Как сообщил РБК представитель ЦБ, недобросовестные продавцы могут переводить деньги покупателей в адрес игорного бизнеса, туристических компаний, крупных автосалонов и т. п. для легализации денег. За один только 2022 год подобных переводов было осуществлено на сумму 100 миллиардов рублей.
Для минимизации риска в этой области Банк России предлагает выдавать коды MCC (merchant category code, указывают на категорию товара или услуги) магазинам и сервисным предприятиям. Для проверки кодов на соответствие рекомендуется проводить периодические рейды по магазинам и другим торговым заведениям.
Платежные агрегаторы обязаны обеспечивать перевод или зачисление денежных средств в адрес магазинов и иных сервисных предприятий только на их банковские счета и в том объеме, который указан в положительных авторизационных сообщениях о платеже. Кроме того, банки должны время от времени проверять операции по платежам и при выявлении нарушений или наличии подозрений на отмывание денег углубленно проверять документацию и проводимые транзакции.